PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life Indonesia) berkolaborasi dengan PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) dalam meluncurkan dua produk asuransi unit link terbaru, yaitu Asuransi X-Tra Wealth Link dalam mata uang Dolar Amerika Serikat (USD) dan Asuransi X-Tra Invest Assurance dalam mata uang Rupiah (IDR).
Peluncuran ini bertujuan untuk memberikan solusi perencanaan keuangan yang mengoptimalkan investasi jangka panjang serta mendukung diversifikasi portofolio. Dengan demikian, produk ini tidak hanya berfungsi sebagai perlindungan jiwa tetapi juga sebagai strategi perencanaan warisan yang lebih matang bagi nasabah CIMB Niaga.
Kedua produk ini dirancang bagi masyarakat Indonesia yang menginginkan perlindungan jiwa sekaligus peluang investasi yang optimal, serta ingin melakukan perencanaan waris bagi keluarga. Dengan pendekatan diversifikasi portofolio, Asuransi X-Tra Wealth Link dan Asuransi X-Tra Invest Assurance menawarkan potensi pertumbuhan aset yang stabil dan berkelanjutan, sekaligus memberikan perlindungan finansial bagi masa depan.
Baca juga: Sun Life dan Bank Muamalat Perpanjang Kemitraan Bancassurance, Perkuat Pasar Syariah
Diversifikasi portofolio menjadi strategi penting dalam menghadapi fluktuasi pasar dan menjaga stabilitas hasil investasi. Laporan McKinsey Global Wealth 2023 menunjukkan bahwa 86% individu high-net-worth (HNW) secara aktif mencari solusi diversifikasi aset untuk melindungi kekayaan mereka dari volatilitas pasar. Sementara itu, laporan Boston Consulting Group (BCG) Wealth Report 2022 memperkirakan bahwa pertumbuhan aset keuangan global akan meningkat 5,3% per tahun hingga 2025, dengan kontribusi besar dari portofolio yang terdiversifikasi dengan baik.
Dalam konteks ini, produk unitlink Sun Life, yaitu Asuransi X-Tra Wealth Link dan Asuransi X-Tra Invest Assurance, memberikan kemudahan akses pada diversifikasi aset melalui investasi global dalam USD maupun investasi lokal dalam IDR.
Berdasarkan studi Retirement Reimagined 2024 yang dilakukan oleh Sun Life Asia, 67% masyarakat Indonesia baru mulai merencanakan keuangan saat mendekati masa pensiun, sementara 19% lainnya tidak memiliki rencana sama sekali. Hanya 33% yang merasa percaya diri dengan perencanaan keuangan mereka.
Dengan hadirnya Asuransi X-Tra Wealth Link dan Asuransi X-Tra Invest Assurance, Sun Life dan CIMB Niaga berharap dapat membantu masyarakat dalam merencanakan keuangan dengan lebih baik. Produk ini tidak hanya menawarkan peluang investasi jangka panjang tetapi juga memberikan fleksibilitas dan stabilitas finansial untuk menghadapi masa depan dengan lebih percaya diri.
Kedua produk tersebut menawarkan berbagai keunggulan yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan nasabah. Di antaranya, model pembayaran premi sekaligus yang memberikan kemudahan dengan perlindungan jiwa mencapai usia 100 tahun untuk Asuransi X-Tra Invest Assurance dan 88 tahun untuk Asuransi X-Tra Wealth Link. Dengan alokasi 100% premi dasar dan premi investasi (top up) untuk investasi, juga bonus manfaat investasi memberikan potensi hasil pengembangan investasi yang optimal pada kedua produk ini.
Investasi Optimal dengan Akses Global
Dirancang untuk memanfaatkan peluang investasi global, Asuransi X-tra Wealth Link menawarkan diversifikasi mata uang dan diversifikasi aset untuk mengurangi risiko fluktuasi pasar. Dengan alokasi 100% premi dasar sejak polis terbit dan dilengkapi dengan bonus manfaat investasi sebesar 0,35% per tahun mulai dari tahun polis ke-5, produk ini memberikan potensi pertumbuhan nilai investasi secara berkesinambungan. Produk ini juga menawarkan kemudahan dengan jaminan polis disetujui untuk akumulasi uang pertanggungan hingga USD 100.000.
Asuransi X-Tra Invest Assurance: Potensi Memperoleh Pendapatan (Income) melalui Subdana SunLink IDR Fixed Income Plus
Adapun untuk nasabah yang lebih nyaman berinvestasi dalam mata uang lokal, Asuransi X-tra Invest Assurance merupakan pilihan yang tepat. Produk ini memberikan alokasi 100% premi dasar sejak polis terbit dan dilengkapi dengan bonus manfaat investasi sebesar 1% per tahun mulai dari tahun polis ke-5, serta menawarkan kemudahan dengan jaminan polis disetujui untuk akumulasi uang pertanggungan hingga Rp1,5 miliar. Adapun untuk nasabah dengan profil risiko investasi moderat, produk ini memberikan pilihan subdana SunLink IDR Fixed Income Plus yang memberikan fitur payout income yang dapat dipilih antara 0-5% per tahun setelah 3 tahun pembayaran premi dasar / premi investasi (top up). SunLink IDR Fixed Income Plus memberikan hasil investasi yang lebih stabil dengan alokasi investasi pada obligasi pemerintah dan obligasi korporasi.
Chief Partnership Distribution Officer Sun Life Indonesia Octavianus Ariwan menyampaikan, diversifikasi investasi adalah kunci untuk menghadapi ketidakpastian pasar sekaligus menciptakan kemapanan finansial jangka panjang. “Asuransi X-tra Wealth Link dan Asuransi X-tra Invest Assurance dirancang tidak hanya untuk memberikan hasil investasi yang optimal, tetapi juga melindungi nasabah kami dari risiko hidup, memberikan rasa aman dengan stabilitas finansial jangka panjang bagi generasi mendatang. Kami berharap produk ini dapat membantu nasabah kami merencanakan kesejahteraan masa depan finansial yang berkelanjutan dengan lebih percaya diri,” jelas Ariwan
Head of Preferred, Wealth and Insurance Business CIMB Niaga Ariteguh Arief menambahkan, “sebagai mitra terpercaya bagi nasabah istimewa yaitu CIMB Preferred dan CIMB Private Banking, kami berkomitmen untuk terus menghadirkan solusi keuangan komprehensif, termasuk melalui produk-produk finansial inovatif yang dapat mendukung kebutuhan investasi jangka panjang. Dengan kehadiran Asuransi X-tra Wealth Link dan Asuransi X-tra Invest Assurance, CIMB Niaga memberikan solusi yang tidak hanya membantu nasabah dalam mengelola portofolio secara optimal, tetapi juga memberikan perlindungan komprehensif bagi keluarga. Produk ini dirancang untuk menjawab kebutuhan nasabah yang terus berkembang dan memberikan fleksibilitas dalam mencapai tujuan finansialnya.”
Cek Artikel dan Berita Lainnya di Google News
